Lainaa uudelle yritykselle

Uuden yrityksen perustaminen on monelle hyppy tuntemattomaan, mutta ehdottomasti riskin arvoinen teko. Koska aloittavan yrityksen rahoitus on yksi suurimmista haasteista, haluamme olla apunasi, kun haet lainaa uudelle yritykselle.

Meidän avullamme on mahdollista löytää nopeasti lainaa uudelle osakeyhtiölle, toiminimelle, avoimelle yhtiölle, kommandiittiyhtiölle ja osuuskunnalle.

Kun yrityksellesi on y-tunnus myönnetty ja se on merkitty kaupparekisteriin, voit hakea lainaa meiltä. Hakeminen kestää vain muutaman minuutin, jonka jälkeen saat useita lainatarjouksia uudelle yrityksellesi – ilmaiseksi!

Hae yrityslainaa

Lainan hakeminen uudelle yritykselle on yleistä

Ulkopuolisen rahoituksen hakeminen uudelle yritykselle on hyvin yleistä, et siis ole yksin hakiessasi lainaa uuden yritystoiminnan pyörittämiseen!

Yli puolet uusista yrityksistä hakee ulkopuolista rahoittajaa ja hyville liikeideoille rahoitusta on tarjolla, varsinkin jos yrityksen vastuuhenkilöt ovat takaamassa rahoitusta.

Uuden yrityksen lainavakuudet

Koska uudella yrityksellä ei luonnollisesti vielä ole luottoluokitusta, on omistajayrittäjien luottohistoria merkittävässä roolissa. Jotta uudelle yritykselle lainaa voitaisiin myöntää, tulee omistajien luottotietojen olla kunnossa.

Tiesitkö, että voit tarkistaa henkilökohtaiset luottotietosi kerran vuodessa ilmaiseksi? Uutena yrittäjänä suosittelemme tekemään tämän, jotta varmistut lainansaantimahdollisuuksistasi. Lisää tietoa toiminimen luottotietojen tarkistamisesta.

Avullamme lainan hakeminen on helppoa

Yritysrahoitus on helppoa ja nopeaa kilpailuttaa Creddon avulla. Täyttämällä yhden hakemuksen, saat lainatarjouksen jopa yli kymmeneltä lainantarjoajalta. Näin helppoa se on:

• Aloita lainan hakeminen valitsemalla lainasumma ja -aika
• Täytä yrityksesi tiedot sekä yhteystietosi ja lähetä hakemus
• Seuraavaksi kysymme hieman lisätietoja hakemukseen:
  • arvioitu liikevaihto
  • lainan käyttötarkoitus sekä
  • mahdolliset takaajat
• Antamasi tiedot välitetään lainantarjoajille
• Saat tarjoukset 24 arkitunnin sisällä
• Valitse uudelle yrityksellesi sopivin laina, jonka jälkeen rahat maksetaan tilille.

Näin aloittavan yrityksen rahoitushakemus arvioidaan

Kun uusi yritys hakee lainaa, rahoituspäätös perustuu historian sijaan vahvasti tulevaisuuden riskien arviointiin. Lainantarjoajat tietävät tarkasti toimialoittain, mitä haasteita on odotettavissa.

Lisäksi lainantarjoajat kiinnittävät huomiota omistajayrittäjän varallisuuteen sekä omistajan mahdolliseen, aiempaan yritystoimintaan. Jos omistajan yrittäjähistoria sisältää esimerkiksi konkurssin, riski lainata rahaa uudelle yritykselle on korkeampi.  

Uudessa yrityksessä yrittäjän taloudellinen vastuu on suuremmassa roolissa. Ilman henkilökohtaista takausta lainaa ei nimittäin myönnetä. Tällöin yrittäjä on henkilökohtaisesti vastuussa lainan maksusta, vaikka ensisijaisena lainaajana yritys toimiikin.

Kun yrittäjä itse takaa lainaa, lainantarjoajien riski pienenee ja uuden yrityksen on mahdollista saada laina edullisemmin.

Mihin aloittava yritys rahoitusta tarvitsee?

Monissa tapauksissa uusi yritys rahoittaa lainalla muun muassa laite- ja kalustohankintoja. Lisäksi joillakin yrityksillä on niinkin onnekas tilanne, että tarvitaan lisää työntekijöitä heti yrityksen alkutaipaleella. Lainalla voidaan rahoittaa henkilöstön palkkoja, kunnes raha alkaa virrata asiakkailta yrityksen kassaan. Myös varaston täydennys on yrityksen alkuvaiheessa tärkeää, ja tähän yrityslaina soveltuu hyvin.

Laina auttaa uuden liiketoiminnan laajentamisessa, olipa käyttötarkoitus mikä tahansa.

Kauttamme haettu laina uudelle yrityksellesi on tehokas vaihtoehto kaikenlaisiin, nopeasti vastaan tuleviin tilanteisiin, joissa esimerkiksi perinteiset pankit ovat liian hitaita vaihtoehtoja. Lisäksi haetun rahoituksen käyttökohteen valitset itse.

Aloita tästä

Paljon uuden yrityksen on mahdollista lainaa saada?

Välitämme lainantarjoajille hakemuksia ilman kattosummaa, mutta pääasiassa lainat ovat suuruudeltaan 1 000 – 350 000 euroa. Koska uudella yrityksellä ei ole vielä luottoluokitusta, yrityksen vastuuhenkilöiden tulotaso vaikuttaa myönnettävään lainasummaan.

Uudessa yrityksessä omistaja tai omistajat takaavat lainan, eli omistajien varallisuus on merkittävässä roolissa. Jos omistajilla ei ole merkittävää varallisuutta, uudelle yritykselle myönnettävä laina on noin 1 000 – 20 000 euroa.

Lainaa uudelle yritykselle pankista

Onko perinteinen pankki hyvä vaihtoehto uudelle yritykselle, kun haetaan rahoitusta? Pääsääntöisesti perinteiset pankit ovat edullisempia vaihtoehtoja, mutta pankit tarjoavat lainaa vain realisoitavia vakuuksia vastaan.

Pankki vaatii uuden yrityksen lainan vakuudeksi esimerkiksi

• Rakennuksia
• Maa-alueita
• Osakkeita
• Omistajayrittäjän omaisuutta.

Pankki saattaa vaatia myös olemassa olevia asiakassopimuksia tarkastettavaksi, jotta yrityksen tuloista saadaan lisää vakuuksia.

Myös hitaus on perinteisten pankkien heikkous. Pankit käyttävät suurimman osan resursseistaan henkilöasiakkaiden sekä suurten yritysten palvelemiseen, jolloin uudet yritykset jäävät toisarvoisiksi.

Uusien yritysten kannalta onkin merkittävää, että pankkien rinnalle on tullut yksityisiä yrityksiä, jotka tarjoavat lainaa sekä vanhoille että uusille yrityksille. Me Creddolla haluamme yhdistää uudet yritykset näihin lainantarjoajiin, joilta voit saada lainan edullisesti ja nopeasti.

Mitä muita rahoitusvaihtoehtoja uudella yrityksellä on?

Perinteisten pankkien sekä erilaisten sijoitus- ja rahoitusyhtiöiden tarjoamien yrityslainojen lisäksi uudella yrityksellä on toki muitakin rahoitusvaihtoehtoja.

Hyvän liikeidean omaavien yritysten on mahdollista saada rahoitusta startup- ja enkelisijoittajilta, jotka etsivät rahalleen tuottavaa käyttöä. Tällaisissa tapauksissa sijoittajat saavat rahoitusta vastaan yleensä osuuksia yrityksestä, eli henkilöyhtiöille tämä ei sovi.

Luonnollinen vaihtoehto on rahoittaa yritystä itse. Yritystoiminnan voi aloittaa esimerkiksi lainaamalla omaa rahaa yritykselle. Lainan yritys sitten maksaa omistajalleen takaisin, kun kassa sen mahdollistaa.

Helpoin ja nopein tapa saada rahoitusta on kilpailuttaa lainantarjoajat Creddon avulla. Koko prosessi tapahtuu netissä ja rahat ovat yrityksesi tilillä muutamassa päivässä.

Creddo apunasi alusta alkaen

Me Creddolla arvostamme yrittäjyyttä ja haluammekin olla uusien yritysten tukena alusta alkaen. Voit riskittömästi kilpailuttaa lainan yrityksellesi palvelumme kautta. Se ei maksa mitään ja et sitoudu mihinkään.

Voit hyväksyä saamasi lainatarjouksen tai hylätä sen, päätöksen teet itse. Otitpa lainan uudelle yrityksellesi kauttamme tai et, olet aina tervetullut uudestaan palveluumme, kun rahoitusta tarvitset.

Hae yrityslainaa