Ring oss Likviditetsprognos – planera företagets kassaflöde 12 månader framåt
En likviditetsprognos hjälper dig att se hur mycket pengar företaget förväntas ha tillgängligt månad för månad. Det gör det enklare att upptäcka perioder med svag likviditet, planera betalningar och fatta bättre beslut innan kassaflödet blir ett problem.
Med Creddos verktyg för likviditetsprognos kan du skapa en tydlig 12-månaders prognos direkt i webbläsaren.
Vad är en likviditetsprognos?
En prognos för likviditet – eller likviditetsprognos – visar företagets förväntade inbetalningar och utbetalningar under en viss period. Syftet är inte att ersätta bokföringen, utan att ge en praktisk överblick över framtida kassaflöde.
Du ser bland annat:
- hur mycket pengar du har i början av månaden
- vilka inbetalningar som väntas komma in
- vilka utbetalningar som behöver göras
- hur mycket likviditet som finns kvar i slutet av månaden enligt likviditetsprognosen
Varför är en likviditetsprognos viktig?
Även lönsamma företag kan få problem om pengar kommer in för sent eller kostnader uppstår tidigare än väntat. En likviditetsprognos hjälper dig att agera i tid.
Du kan använda den för att:
- planera löner, skatter, moms och leverantörsbetalningar med hjälp av likviditetsprognosen
- se om en månad riskerar att sluta med låg eller negativ likviditet
- förbereda dig inför finansiering eller dialog med bank
- testa hur nya lån eller större kostnader påverkar kassaflödet
Så fungerar verktyget
Verktyget bygger en prognos över 12 månader. Du fyller själv i belopp för inkommande och utgående betalningar, och totalsummor räknas ut automatiskt. För att ta fram en likviditetsprognos, fyll i dina data och följ kassaflödet månad för månad.
Du börjar med att ange likviditeten vid början av månad 1. Därefter förs saldot automatiskt vidare till nästa månad. På så sätt ser du hur företagets kassaposition utvecklas över tid, vilket är grunden för all typ av likviditetsprognos.
Standard eller Utökad prognos
Du kan välja mellan två lägen: antingen standard eller utökad likviditetsprognos, beroende på företagets behov.
Standard likviditesprognos
Passar dig som vill göra en snabb och enkel prognos med de vanligaste raderna, till exempel kundbetalningar, lån, moms, löner, skatt, hyra och leverantörsbetalningar. Standardläget används ofta för att skapa en grundläggande likviditetsprognos.
Utökad likviditesprognos
Passar dig som vill lägga till fler typer av inbetalningar och utbetalningar. Det är användbart om företaget har flera intäktskällor, projekt, kostnadstyper eller särskilda betalningar som behöver följas separat, vilket kan kräva en mer detaljerad likviditetsprognos.
Värden som du fyller i sparas när du växlar mellan lägena och de tas med i din likviditetsprognos.
Exportera till Excel eller PDF
När prognosen är klar kan du ladda ner den som:
- Excel-fil – bra om du vill arbeta vidare med siffrorna eller dela dem med rådgivare. Likviditetsprognos-data kan enkelt exporteras och användas i analys.
- PDF – bra om du vill skicka en tydlig sammanställning till banken, styrelsen eller revisorn
Exporten innehåller prognosen, företagsnamn, datum, valt läge och belopp i SEK. Allt viktigt för din likviditetsprognos samlas i exporten.
Sparas mina uppgifter?
Det du fyller i sparas lokalt i din egen webbläsare. Inga siffror skickas till servern och du behöver inget konto för att använda verktyget. På det sättet är din likviditetsprognos skyddad.
Det betyder också att prognosen är kopplad till den webbläsare och enhet du använder, vilket påverkar tillgången till likviditetsprognosen.
Från osäkerhet till bättre kontroll
En likviditetsprognos ger dig inte bara siffror – den ger framförhållning. Genom att se kommande in- och utbetalningar i tid kan du undvika överraskningar, planera finansiering bättre och skapa tryggare beslut för företaget. Sammanfattningsvis ger likviditetsprognosen dig kontroll över kassaflödet.
